자동차세 계산기

내 자동차세는 매년 얼마인가요?

비영업 승용차 자동차세는 배기량(cc)에 cc당 세율(1,000cc 이하 80원· 1,001~1,600cc 140원·1,601cc 이상 200원)을 곱해 산정하며, 6월과 12월에 절반씩 납부합니다. 1월에 연납하면 2026년 기준 약 5% 할인을 받고, 차령 3년차부터 매년 5%씩 감면돼 12년차 이상은 50%로 고정됩니다. 전기·수소차는 연 13만원 정액입니다. 실제 세액·할인율은 지방세법·지자체 기준에 따라 달라질 수 있어 위택스 확인이 권장됩니다.

자동차세 — 매년 두 번의 분납과 1월 연납 5% 할인

자동차세는 차량 보유자가 매년 두 번에 걸쳐 납부하는 지방세 입니다. 6월 16일~30일에 1기분(상반기), 12월 16일~31일에 2기분(하반기) 을 절반씩 나눠 납부합니다. 본인이 원하면 1월 16일~31일에 일년치 연세액 전액을 일시 납부하는 “연납” 을 선택할 수 있고, 이 경우 2026년 기준 5% 할인을 받을 수 있습니다(지방세법 시행령 §125 ⑥ 의 이자율 5% 기준 · 2026년 행정안전부 고시 유지). 본 계산기는 배기량·차령·차종을 입력하면 연 자동차세, 1기· 2기 분납액, 1월 연납 시 할인액까지 한 번에 추정합니다. 지방세법 §127 비영업 승용차 기준이며 영업용·관용차는 세율이 다릅니다.

배기량별 누진세율과 지방교육세 30% 합산

비영업 승용차 자동차세는 배기량(cc) 에 cc당 세율을 곱해 본세를 산정합니다. 1,000cc 이하 80원/cc, 1,001~1,600cc 140원/cc, 1,601cc 이상 200원/cc 의 3구간 누진 구조입니다. 예를 들어 1,500cc 차량은 본세 1,500 × 140 = 210,000원이 됩니다. 여기에 지방교육세가 본세의 30% 비율로 합산되어 총 자동차세는 본세 × 1.3 으로 계산됩니다. 1,500cc 차량의 연 총액은 210,000 × 1.3 = 273,000원이며, 6월·12월에 136,500원씩 분납하거나 1월 연납으로 259,350원(5% 할인) 에 일시 납부하실 수 있습니다.

차령 감면 — 만 3년부터 5%씩 12년차 50% 상한

차량 등록 후 만 3년차부터 매년 5%씩 자동차세 감면이 누적됩니다. 3년차 5%, 4년차 10%, 5년차 15%, 6년차 20% 순으로 늘어나며, 12년차 이상은 50%로 상한이 고정됩니다. 5년차 1,500cc 차량은 273,000 × (1 − 0.15) = 약 232,050원, 12년차 이상은 273,000 × (1 − 0.50) = 136,500원이 됩니다. 차령은 연식이 아닌 “등록일 기준 경과 연수” 로 계산되며, 매년 1월 1일 기준 차령이 1년 증가합니다. 본 계산기에 본인 차량의 등록 연차를 입력하면 정확한 감면 적용가를 확인할 수 있습니다.

친환경차 정액 — 전기·수소차 130,000원

전기차·수소차는 배기량이 없어 일반 승용차 누진세율 대신 지방세법 §127에 따라 연 130,000원 정액(본세 100,000원 + 지방교육세 30,000원) 이 적용됩니다. 차령 감면도 동일하게 적용되어 12년차 이상은 65,000원으로 절반이 됩니다. 1월 연납 5% 할인 시 123,500원이 됩니다. 하이브리드 차량(HEV) 은 일반 승용차로 분류되어 배기량 누진세율을 그대로 적용 받지만, 플러그인 하이브리드(PHEV) 도 마찬가지입니다. 친환경차 보조금·취득세 감면(전기차 최대 140만 감면) 은 자동차세와 별개로 적용되니 차량 구매 시 함께 점검하시는 것이 권장됩니다.

차량 매수·매도 시 일할 계산

연중에 차량을 매수하거나 매도하면 자동차세는 보유 일수에 비례해 일할 계산됩니다. 예를 들어 7월 1일에 1,500cc 신차를 매수했다면 그 해 12월 31일까지 184일 보유 → 연 자동차세 273,000 × 184/365 = 약 137,646원이 본인 부담입니다. 매도 시에도 매도일까지의 일수만큼만 부담합니다. 다만 매도자가 이미 6월·12월 분납을 모두 납부한 경우 매수자에게 잔여 일수분을 정산받는 것이 일반적입니다. 신차는 등록일부터 차령이 시작되므로 신차 1년차는 감면 0% 가 적용됩니다.

납부 방법 — 위택스·자동이체·카드 분할

자동차세는 위택스(wetax.go.kr) 에서 온라인 납부가 가장 편리합니다. 6월·12월 납부 기간에 차량 등록 정보를 자동 조회해 납부할 수 있고, 신용카드(2~12개월 무이자 할부 가능)· 체크카드·계좌이체 모두 지원합니다. 자동이체를 신청하면 매년 자동 납부되어 연체 가산금(미납 시 월 1.2% + 지연 가산금) 을 회피할 수 있습니다. 1월 연납을 미리 신청하면 위택스에서 자동으로 5% 할인된 금액이 청구됩니다. 거주지 관할 시·군·구청 세무과·은행 창구에서도 납부 가능하지만 온라인 위택스가 가장 신속하고 정확합니다.

자동차세는 차종·배기량으로 갈린다 — 세율 매트릭스

자동차세에서 자주 놓치는 점은 같은 차라도 차종(비영업·영업· 전기 등)과 배기량 구간에 따라 과세 방식이 다르다는 것입니다. 본 계산기는 입력 조건 기준 추정이므로, 아래 매트릭스로 차종별 기준을 먼저 확인하는 것이 정확합니다(지방세법 기준, 연도별 조정·할인율 변동).

경계 — ① 차령 경감: 비영업 승용은 차령 3년차부터 매년 일정 비율 경감되어 오래된 차일수록 세액이 줄어듭니다(상한 있음). ② 연납 할인: 연초 등에 한 해분을 미리 내면 할인이 적용되나 할인율은 연도별 로 조정되어 왔으므로 그해 기준을 확인해야 합니다. ③ 정기분은 보통 6월·12월에 부과되며 중도 취득·말소 시에는 보유 기간으로 일할 계산됩니다. 실제 세액·할인율은 지방세법 개정과 지자체 기준에 따라 달라질 수 있어 위택스 확인이 권장됩니다(출처: 지방세법·행정안전부·위택스).

이어보기 — 자동차 등록비용 계산기(취득·등록 시 비용), 유류비 계산기(보유 중 유지비), 연비 계산기(효율 점검).

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